ファイナンシャルプランナー試験の準備と合格戦略

『ファイナンシャルプランナーの試験ってどんなもの？』

資格取得は、生涯にわたる自己成長の証です。

中でも、ファイナンシャルプランナー（FP）の資格試験は、個人や家族の財務を効果的に管理し、将来の安定を確保するために必要なスキルを身につけるための第一歩です。

この記事では、資格試験に合格するための効果的な学習戦略や準備のポイントについて解説します。

この記事で分かること

1. ファイナンシャルプランナーの試験概要
2. ファイナンシャルプランナーの試験準備と合格戦略

そもそも、ファイナンシャルプランナーとは？

ではまず最初に、ファイナンシャルプランナーの概要について見ていきましょう。

ファイナンシャルプランナー試験を理解するためには、FPの役割を把握しておくことも大切です。

ファイナンシャルプランナーについて

そもそも、ファイナンシャルプランナーとはどのようなことを指すのでしょう？

資格取得や業務に携わっている方を除いては、意外と聞き覚えのない言葉かもしれません。

ファイナンシャルプランナーとは、

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャル・プランナー）です。

引用：日本FP協会

と述べられています。つまり、

個々の財政状況や将来の目標に基づいて、適切な投資、保険、税金などのアドバイスを提供する専門家です。

日常生活において、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などの幅広い知識は切っても切れない関係ですね。

資格を取得したり、正しい知識を身につけることは、自身の財産であり、将来の人生において強力なツールとなり得ます。

そして、ファイナンシャルプランナーには複数の資格があり、最も代表的といえるのが国家資格「ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）」です。

ファイナンシャルプランナーの役割

ファイナンシャルプランナーは、クライアントの財務状況を総合的に分析し、目標に基づいて最適な財務計画を策定します。

具体的には、収入、支出、貯蓄、投資、保険などの要素を調整し、資産形成をサポートします。

また、投資戦略や節税対策を提案し、リスク管理の観点から適切な保険商品を選定します。

さらに、税制改革や市場の変動に柔軟に対応し、クライアントの利益を最大化することを目指します。

ファイナンシャルプランナー試験の概要

では、ここからはファイナンシャルプランナー試験の概要について見ていきましょう。

ファイナンシャルプランナーの資格を持つ人を一般的にFP技能士と呼びます。

FP技能士資格の取得について

FP技能士の資格を取るためには、「学科試験」と「実技試験」の2つの試験に合格する必要があります。

FP技能士の資格試験（FP技能検定）は、日本FP協会と金融財政事情研究会（きんざい）の2つの団体で実施されています。

両試験の試験日は同じであり、学科試験は共通していますが、実技試験の出題形式が異なります。

FP協会では、民間資格であるAFPやCFPの試験も実施していますが、きんざいではこれらの試験を受験することはできません。

FP技能検定を受験する際は、両団体の実技試験の内容を比較し、自身にとって取り組みやすい方を選ぶことが重要です。

学科試験に関しては、1～3級で同一の試験範囲が実施されており、「ライフプランニングと資金計画」「リスク管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業承継」の6つの分野が試験範囲となっています。

FP試験の申し込みサイト
・FP技能検定 | 日本FP協会

FP資格を取得するメリット

ファイナンシャルプランナー資格を取得することにより、

• 総合的なお金の知識が身に付く
• 家計管理をより厳密に行える
• 資格保持者であることが証明書代わりになる
• 収入アップの可能性がある

などのメリットがあります。

FP資格は税金、保険、年金、不動産などの専門知識を身につけることができるため、新たに就職する人や転職を考えている人におすすめです。

また、2級FP技能士やAFPなどの一定以上の資格には手当が支給される企業もあり、年収やキャリアのアップにも役立ちます。

さらに、FP資格は自身の将来設計や資産運用にも役立つため、自己啓発のために取得する人もいます。

FP資格は自己成長やキャリアアップを目指す人にとって、付加価値の高い資格と言うことができます。

ファイナンシャルプランナーの資格取得方法（合格基準）

FP技能検定の合格基準点について解説します。

ファイナンシャルプランナー試験日程（2024年度版）

以下に、2024年度のFP技能検定の試験日程をまとめました。

1級FP技能検定（実技試験：資産設計提案業務）

• 試験日：2024年9月8日（日）
• 受検申請期間：7月11日（木）～8月1日（木）
• 合格発表日：11月6日（水）

2級FP技能検定（学科及び実技試験：資産設計提案業務）

• 第1回：2024年5月26日（日）
  • 受検申請期間：3月15日（金）～4月5日（金）
  • 合格発表日：6月28日（金）
• 第2回：2024年9月8日（日）
  • 受検申請期間：7月2日（火）～7月23日（火）
  • 合格発表日：10月21日（月）
• 第3回：2025年1月26日（日）
  • 受検申請期間：11月13日（水）～12月3日（火）
  • 合格発表日：3月7日（金）

※2級FP技能検定はCBT化の予定があり、2025年度以降に実施される予定です。

詳しくは下記リンクからご確認ください。

試験日程 | 日本FP協会 (jafp.or.jp)

ファイナンシャルプランナー試験受験資格

ファイナンシャルプランナー試験の受験資格について解説します。

3級はどなたでも受験可能ですが、2級・1級は受験資格が必要です。

FP技能検定の受験資格についてまとめます。

ファイナンシャルプランナー試験内容

ファイナンシャルプランナー試験の試験内容について解説します。

学科試験・実技試験の両方で、以下の6つの科目が出題されます。

1. ライフプランニングと資金計画
   • 個人の資産に関する知識、社会保険、年金、税金、ローンなど
2. リスク管理
   • 生命保険、損害保険、第三分野の保険、リスク管理と保険などのリスクマネジメントに関する知識
3. 金融資産運用
   • 預貯金、保険商品、投資信託、株式投資など金融商品と運用方法全般に関する知識
4. タックスプランニング
   • 所得の内容、損益通算、所得控除、税額控除など、主に所得税に関する知識
5. 不動産
   • 不動産の取引、不動産に関わる税金や有効活用法に関する知識
6. 相続、事業継承
   • 贈与、相続の法律や税金、不動産の相続対策や事業継承対策などの知識

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ファイナンシャルプランナー試験の合格率

FP技能検定の合格率と難易度を以下にまとめます。

合格するためのステップ

最後に、FP試験に合格するために必要なことについて見ていきます。

一般的に、FP試験に合格するための勉強時間の目安は、初学者の場合、3級で約50時間、2級で約200時間、1級で約400時間と言われています。

試験戦略の構築

試験に合格するためには、まず、試験戦略が重要となります。

以下は、筆者が実践してみて重要だと感じたポイントです。

➀勉強スケジュールを作る
試験までの日数を考慮し、効果的な勉強スケジュールを作成します。週ごとの目標や各科目ごとの進捗状況を計画し、日々の勉強計画を立てます。そして、継続的な進歩を確認するための目標を設定します。達成感を得ることが、モチベーションの維持につながります。

➁勉強時間の確保
勉強時間を他の予定と調整し、優先順位をつけて確保します。毎日の生活スケジュールに、固定された勉強時間を確保するためには、朝の時間や夜の時間など、自身にとって最も集中できる時間帯を選択することも重要です。

③テキスト、問題集を繰り返し解く
テキストや問題集を繰り返し解くことで、重要なポイントを確認し、理解を深めます。内容が正確でわかりやすいものを選ぶことが重要です。

④不得意な分野を克服する
自身の弱点を明確にし、それに対する対策を立てます。不得意分野を集中的に取り組み、理解を深めるために、必要に応じて、追加の参考書やオンラインリソースを活用して、理解を補強します。

上記4つのポイントは、自身が実践してみた結果、感じたことです。

効率的な勉強法とは？

効率的な勉強法には、以下の4つの手法があります。

1. 参考書やテキストの利用
   FP技能検定に向けた参考書やテキストを購入し、各科目ごとにしっかりと理解を深めることが重要です。試験範囲に合わせた教材を選び、一つひとつのテーマを丁寧に学習していきましょう。
   
2. 過去問題の解答
   過去の試験問題を解いてみることで、試験の傾向や出題形式を把握することができます。また、自分の理解度を確認するためにも役立ちます。解答後に間違えた部分を復習し、理解を深めることも大切です。
   
3. 通信講座やオンライン講座の受講
   通信講座やオンライン講座を受講することで、体系的に学習することができます。講師からの解説や質問に対するサポートを受けながら学習することで、効率的に知識を吸収することができます。
   
4. ブログやYouTube動画の活用
   FPに関するブログやYouTube動画を活用して、難しいテーマを分かりやすく解説しているコンテンツを探します。他の人の解説を聞くことで新しい視点や理解が得られる可能性が広がります。

どの教材やコンテンツが自身にとって有益かは、個人によって異なるので、自身に合ったものを選んで活用しましょう！

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まとめ

今回の記事のまとめです。

ファイナンシャルプランナー（FP）試験に合格するためには、まず試験範囲をしっかり把握し、自分に合った学習計画を立てることが重要です。

適切な参考書を選んで過去問に取り組み、試験の傾向を理解しましょう。

また、通信講座やオンライン講座を活用することで、効率的に学習を進められます。

計画的に学習を進めつつ、すき間時間を有効活用しながら継続的な努力を続けることで、試験合格の可能性を高めることができます。